拓跋悦仗恃宠信骄傲自夸，时常对所亲近的王洛生之流说：“一旦皇帝逝世，仅会避让
杨爽拓跋仪，除此之外谁在我前面？”拓跋仪，有美须，为内外的人所敬重，所以拓跋悦才这么说。
当初，
后秦皇帝
姚兴赎回
狄伯支。拓跋悦负责送人。路过雁门，背地引诱奸猾豪强，以博取欢心。后来，遇事受到谴责，拓跋悦逃跑，投往雁门，打算招集豪强，要做叛逆的事，被当地人捉住送到京城，
拓跋珪宽恕而不加罪。
拓跋嗣拓跋嗣即位后，召拓跋悦入宫侍奉，又心怀诡计，游说明元帝说：“京城人员杂，不可相信，应该诛杀不同类的人。另外雁门的人奸计多，都可诛杀。”想以此来报他的私仇，明元帝没有听从，拓跋悦因此内心怀疑恐惧。
永兴元年（409年）闰十月初三日，拓跋悦怀揣短刀进入宫中，打算弑杀明元帝。
卫将军叔孙俊发觉拓跋悦行动怪异，就伸手拉住拓跋悦，在他怀中搜出两面有刃的
匕首。于是将他捉住，交给明元帝，下令赐死拓跋悦。