邓元觉，元末明初施耐庵所著长篇小说《水浒传》中的人物，他是徽州僧人，名号“宝光如来”，善使一条重五十余斤的禅杖。邓元觉是方腊太子方天定手下四大将之一，官封国师。

邓元觉在宋江等人准备攻打乌龙岭关隘时，向宋军挑战，秦明与邓元觉大战，随后秦明诈败，邓元觉见秦明不敌，领兵杀向宋江，当他接近宋江时，早已瞄准他的花荣朝着他的面门射了一箭，邓元觉中箭下马，被宋军杀死。

邓元觉首登场于“宁海军宋江吊孝，涌金门张顺归神”一回（百二十回本第114回，百回本第94回，其他版本回目顺序各异），宋江率梁山好汉前往江南征讨方腊，攻下苏州市、秀州，准备攻打杭州市。从秀州降将段恺口中得知杭州宁海军军力部署：方腊方天定方天定镇守，共有7万余人马，有四大元帅和二十四位将军共二十八位战将。邓元觉就是其中一位元帅。

梁山大军分三路进攻杭州，方天定派护国元帅司行方率薛斗南、黄爱、徐白、米泉支援德清州；镇国元帅历天润率历天佑、张俭、张韬、姚义支援独松关；南离元帅石宝率张道原、赵毅、冷恭、王仁、温克让、吴值、廉明、凤仪与宋江主力部队作战；邓元觉则镇守杭州。宋江兵锋直指临平山，秦明、花荣斩杀王仁、凤仪。宋江部队过皋亭山，驻扎东新桥，派水陆三路人马进攻杭州市，但怀疑南军有诈，没有贸然进攻，派关胜、花荣、徐宁、郝思文轮番出哨。徐、郝遭遇埋伏阵亡。张顺从涌金门潜入杭州失败，阵亡。宋江在西陵桥祭奠张顺，派部队埋伏左右，南军中计惨败。宋部进攻东门，邓元觉与鲁智深交战50回合不分胜负。方天定说：“只说梁山泊有个花和尚鲁智深，不想原来如此了得，斗了这许多时，不曾折半点便宜与宝光和尚。”石宝说：“小将也看呆了，不曾见过这对敌手。”宋部进攻北门，石宝率军抵挡。武松恐鲁智深有失，挺两柄戒刀支援鲁智深，邓元觉见对方两个人打自己一个人就退下了。方天定手下贝应夔迎战武松，被武松轻易斩杀。此后数日，宋江与卢俊义会和，共同攻打杭州市，未能成功。索超、邓飞、刘唐、鲍旭阵亡，廉明被鲍旭斩杀。解珍解宝发现方军粮船，在当地村民配合下宋江派凌振、李勇等人混进队伍，里应外合。杭州破城，方天定被附体了张顺魂魄的张横杀死。邓元觉、石宝等人逃至富阳区，睦州的丞相祖士远派白钦、景德率1万人支援。

宋军久攻乌龙岭不下，阮小二、孟康、段景住、解珍、解宝阵亡。邓元觉前往清溪洞朝见方腊请求增兵，被拒。宋军寻访百姓找到小路，直插睦州。邓元觉主张救援，石宝拒绝，邓元觉独自率领五千人救援。宋江绕到岭后，没有先打睦州，而是先攻打乌龙岭，邓军与其相遇。秦明与邓元觉交战，诈败，众军溃散，邓元觉来捉宋江，花荣埋伏在一边，等邓元觉靠近，觑得亲切，朝着面门一箭射中邓元觉，邓元觉落马后被梁山军杀死。

方腊起义在宋朝历史上有明确记载，然而在相关文献中，没有有关“邓元觉”、“宝光法师”一类的记载，所以邓元觉应是施耐庵的虚构角色。

且说宋江军马攻打东门，正将朱仝等，原拨五千马步军兵，从汤镇路上村中，奔到菜市门外，攻取东门。那时东路沿江都是人家村居道店，赛过城中茫茫荡荡田园地段。当时来到城边，把军马排开。鲁智深首先出阵，步行战，提着铁禅杖，直来城下大骂：“蛮撮鸟们出来！和你厮杀！”那城上见是个和尚挑战，慌忙报入太子宫中来。当有宝光国师邓元觉，听的是个和尚勒战，便起身奏太子道：“小僧闻梁山泊有这个和尚，名为鲁智深，惯使一条铁禅杖。请殿下去东门城上，看小僧和他步斗几合。”方天定见说大喜，传令旨，遂引八员猛将，同元帅石宝，都来菜市门城上看国师迎敌。

当下方天定和石宝在敌楼上坐定，八员战将簇拥在两边，看宝光国师战时，那宝光和尚怎生结束？但见：

穿一领烈天猩红直，紧一条虎筋打就圆，挂一串七宝璎珞数珠，着一双九环鹿皮僧鞋，衬里是香线金兽掩心，伏手使铮光浑铁禅杖。

当时开城门，放悬索桥，那宝光国师邓元觉，引五百刀手步军，飞奔出来。鲁智深见了道：“原来南军也有这秃厮出来！洒家教那厮乞俺一百禅杖。”也不打话，轮起禅杖便奔将来。宝光国师也使禅杖来迎。两个一齐都使禅杖相并。但见：

袅袅垂杨影里，茸茸芳草郊原。两条银蟒飞腾，一对玉龙戏跃。鲁智深忿怒，全无清净之心。邓元觉生嗔，岂有慈悲之念。这个何曾尊佛道，只于月黑杀人。那个不曾看经文，惟要风高放火。这个向灵山会上，恼如来懒坐莲台。那个去善法堂前，勒揭谛使回金杵。一个尽世不修梁武忏，一个平生那识祖师禅。

这鲁智深和宝光国师斗过五十余合，不分胜败。方天定在敌楼上看了，与石宝道：“只说梁山泊有个花和尚鲁智深，不想原来如此了得，名不虚传。斗了这许多时，不曾折半点儿便宜与宝光和尚。”石宝答道：“小将也看得呆了，不曾见这一对敌手！”

邓元觉首次登场于第九十四回宁海军宋江吊孝涌金门张顺归神，阵亡于第一百十七回睦州城箭射邓元觉乌龙岭神助宋公明。